«Ξέπλυμα αλά τραπεζικά» – To κόλπο των «νόμιμων» επενδυτών

Αυτό που παρουσιάστηκε ως νέα μορφή επενδυτικής καινοτομίας με την ίδρυση εταιρειών συμμετοχών και διαχείρισης κεφαλαίων υπό την αιγίδα τραπεζών, μετατρέπεται ολοένα και περισσότερο σε ζώνη σκοτεινής χρηματοοικονομικής δραστηριότητας. Μέσα από συμμετοχές επενδυτών από κάθε γωνιά του κόσμου και κεφάλαια που αποδίδουν “μερίσματα”, διαμορφώνονται διαδρομές μέσω των οποίων χρήματα αμφίβολης προέλευσης αποκτούν νομιμοφανή ταυτότητα.

Το μοντέλο είναι τόσο απλό όσο και επικίνδυνα κομψό. Ένας τραπεζικός όμιλος δημιουργεί μια επενδυτική εταιρεία. Επενδυτές, συχνά μέσω offshore, καταθέτουν μεγάλα ποσά. Η εταιρεία δηλώνει ότι επενδύει σε χαρτοφυλάκια, ακίνητα, έργα ESG ή startups. Και σε 6 ή 12 μήνες, αποδίδονται “μερίσματα” που ενίοτε φτάνουν το 100% της αρχικής “επένδυσης”.

Μετάφραση; Το χρήμα “πλένεται” με επενδυτική πιστοποίηση.

Η τραπεζική βιτρίνα του ξεπλύματος

Το πρόβλημα δεν βρίσκεται μόνο στις υπερβολικές αποδόσεις. Βρίσκεται κυρίως στην απουσία ελέγχου. Η προέλευση των κεφαλαίων παραμένει θολή. Οι διαδικασίες KYC εφαρμόζονται με ελαστικότητα, ενώ οι πραγματικοί δικαιούχοι συχνά παραμένουν αθέατοι πίσω από πολυεπίπεδες εταιρικές δομές.

Παρά τα εργαλεία ελέγχου, οι ίδιες οι τράπεζες δεν υποχρεώνονται, λόγω νομικών παραθύρων και ατελειών στην ευρωπαϊκή νομοθεσία, να δημοσιοποιούν με πληρότητα ούτε το μετοχικό σχήμα των επενδυτικών θυγατρικών τους ούτε τις πραγματικές πηγές των κεφαλαίων.

Και το πιο ανησυχητικό, όλα αυτά δεν συμβαίνουν ερήμην των τραπεζών. Αντιθέτως, θεωρούνται από πολλούς ως μέρος μιας συνειδητής στρατηγικής “χαμηλού ρίσκου”, αρκεί τα πάντα να φαίνονται νόμιμα και η ρευστότητα να κυκλοφορεί.

Η Πολιτεία δεν μπορεί να παραμένει θεατής

Αν συνεχιστεί η σιωπή, τα επενδυτικά σχήματα αυτά θα μετατραπούν σε νόμιμα κανάλια ξεπλύματος κεφαλαίων. Η ανάμειξη τους με ευρωπαϊκά κονδύλια, ΕΣΠΑ και Ταμείο Ανάκαμψης δεν είναι απλώς πιθανή: είναι θέμα χρόνου. Η παρέμβαση πρέπει να είναι άμεση, συγκεκριμένη και τολμηρή.

Προτεινόμενα μέτρα:

1. Υποχρεωτική διαφάνεια στις μετοχικές δομές
   Οι τράπεζες να δηλώνουν δημόσια τους τελικούς δικαιούχους (UBOs) κάθε επενδυτικής εταιρείας που ιδρύουν ή χρηματοδοτούν.

2. Νομικά δεσμευτικός έλεγχος προέλευσης κεφαλαίων
   Οι επενδυτικές καταθέσεις να συνοδεύονται από τεκμηριωμένα στοιχεία προέλευσης, ιδίως όταν προέρχονται από εκτός Ε.Ε. χώρες.

3. Αυτόματη διασταύρωση με λίστες κυρώσεων και οργανωμένου εγκλήματος
   Σύνδεση με βάσεις δεδομένων όπως OFAC, FATF και Europol, για εντοπισμό ενδεχόμενων εμπλοκών επενδυτών σε φορολογικά ή ποινικά σκάνδαλα.

4. Ίδρυση ανεξάρτητου Σώματος Χρηματοοικονομικής Δεοντολογίας
   Νέος ελεγκτικός θεσμός, ανεξάρτητος από την Τράπεζα της Ελλάδος και τις εποπτικές αρχές, με αρμοδιότητα τον εντοπισμό σχέσεων μεταξύ τραπεζών, επενδυτικών σχημάτων και πολιτικών προσώπων.

Η διαφάνεια δεν απειλεί το σύστημα – το προστατεύει

Το χρηματοπιστωτικό μας σύστημα δεν κινδυνεύει από τον έλεγχο, αλλά από την αδιαφάνεια. Κάθε καθυστέρηση ευνοεί όσους χρησιμοποιούν τις τράπεζες ως “εργολάβους αξιοπιστίας”, μεταμφιέζοντας μαύρο χρήμα σε επιλέξιμη επένδυση.

Χωρίς πολιτική βούληση και ισχυρό θεσμικό πλαίσιο, το επενδυτικό «θαύμα» θα μετατραπεί σε όχημα συγκάλυψης και συγκεντρωτισμού ισχύος εις βάρος της οικονομίας, της Δημοκρατίας και της εμπιστοσύνης των πολιτών.

πηγή: katechacker.gr

ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΟ ΑΡΘΡΟ

Επίδομα Παιδιού: Πότε «ΠΛΗΡΩΝΟΝΤΑΙ» 500.000 δικαιούχοι

ΕΠΟΜΕΝΟ ΑΡΘΡΟ

Τρικ με τον ΦΠΑ – Έτσι συντρίβονται τα Ελληνικά νοικοκυριά!