Μια υπόθεση που αρχίζει να παίρνει πολύ μεγαλύτερες διαστάσεις από μια «απλή» ηλεκτρονική απάτη βρίσκεται πλέον στα χέρια της Ελληνικής Αστυνομίας. Συνολικά 647.000 ευρώ, δύο δημόσιοι φορείς της Κρήτης, δύο χτυπήματα με απόσταση μόλις λίγων ημερών και μια σειρά από εντυπωσιακές ομοιότητες που έχουν βάλει τις Αρχές σε συναγερμό.
Σύμφωνα με τις πληροφορίες, η διερεύνηση των δύο υποθέσεων, που αφορούν τον Δήμο Αγίου Νικολάου και υπηρεσία της Περιφέρειας Κρήτης στην Π.Ε. Ρεθύμνου, περνά πλέον σε ανώτερο επίπεδο στην ΕΛ.ΑΣ., ενώ δεν αποκλείεται να εμπλακεί και η υπηρεσία που έχει γίνει γνωστή ως «ελληνικό FBI».
Οι αριθμοί προκαλούν ίλιγγο. Στην περίπτωση του Αγίου Νικολάου πραγματοποιήθηκαν συναλλαγές συνολικού ύψους 495.000 ευρώ, ενώ λίγες ημέρες νωρίτερα από τραπεζικούς λογαριασμούς υπηρεσίας της Περιφέρειας Κρήτης στο Ρέθυμνο είχαν μεταφερθεί άλλα 152.000 ευρώ. Συνολικά δηλαδή μιλάμε για κινήσεις 647.000 ευρώ.
Και εδώ αρχίζουν οι συμπτώσεις που μόνο αδιάφορες δεν μπορούν να αφήσουν τις Αρχές. Σύμφωνα με τις μέχρι τώρα πληροφορίες, στις δύο υποθέσεις εμφανίζεται παρόμοιος τρόπος δράσης, εμπλέκεται η ίδια τράπεζα, ενώ τα ποσά φέρονται να οδηγήθηκαν στους ίδιους λογαριασμούς και στους ίδιους δικαιούχους.
Το «κόλπο» στον Δήμο Αγίου Νικολάου φέρεται να ξεκίνησε την Τετάρτη 26 Αυγούστου. Μέσω παραπλανητικής ιστοσελίδας, η οποία έμοιαζε με το πραγματικό ηλεκτρονικό περιβάλλον της τράπεζας, καταχωρήθηκαν τραπεζικοί κωδικοί.
Όμως οι φερόμενοι δράστες δεν κινήθηκαν αμέσως.
Και αυτό είναι ένα από τα σημεία που προκαλούν τα μεγαλύτερα ερωτήματα.
Οι συναλλαγές δεν άρχισαν την Τετάρτη. Πέρασαν περίπου δύο 24ωρα και η μεγάλη κίνηση ξεκίνησε Παρασκευή βράδυ, μετά το κλείσιμο του Δήμου. Συνεχίστηκε το Σάββατο και την Κυριακή, όταν οι οικονομικές και ταμειακές υπηρεσίες δεν λειτουργούσαν κανονικά.
Παράλληλα, σύμφωνα με το ρεπορτάζ, τις συγκεκριμένες ημέρες τα διατραπεζικά συστήματα ΔΙΑΣ δεν παρέχουν αυτόματη ενημέρωση με τον ίδιο τρόπο, στοιχείο που μπαίνει και αυτό στο παζλ της υπόθεσης.
Για περίπου τρεις ημέρες –από τη μισή Παρασκευή και στη συνέχεια ολόκληρο το Σάββατο και την Κυριακή– πραγματοποιούνταν αλλεπάλληλες συναλλαγές. Το συνολικό ύψος τους έφτασε τις 495.000 ευρώ.
Γιατί περίμεναν δύο ημέρες; Γιατί ξεκίνησαν όταν έκλεισε ο Δήμος; Γιατί επέλεξαν το Σαββατοκύριακο;
Τυχαία επιλογή ή σχεδιασμός ανθρώπων που γνώριζαν πολύ καλά πότε θα είχαν περισσότερο χρόνο στη διάθεσή τους πριν σημάνει συναγερμός; Αυτό ακριβώς είναι ένα από τα ζητήματα που καλείται να ξεκαθαρίσει η έρευνα. Μέχρι τότε, οποιοδήποτε συμπέρασμα περί εσωτερικής πληροφόρησης ή εμπλοκής θα ήταν πρόωρο.
Η έκπληξη ήρθε το πρωί της Δευτέρας 31 Αυγούστου, όταν οι αρμόδιοι αντιλήφθηκαν τις ύποπτες κινήσεις. Ακολούθησαν άμεσα ενέργειες προς την τράπεζα προκειμένου να μπλοκαριστούν οι συναλλαγές και να ανακτηθούν τα χρήματα.
Παράλληλα, σύμφωνα με τις πληροφορίες, ενημερώθηκε η Αρχή Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, η οποία άρχισε να ακολουθεί ηλεκτρονικά τη διαδρομή του χρήματος.
Και εκεί φαίνεται ότι προέκυψε ένα από τα σημαντικότερα στοιχεία ολόκληρης της υπόθεσης.
Οι λογαριασμοί στους οποίους φέρονται να κατέληγαν τα ποσά από τον Άγιο Νικόλαο εμφανίζονται, σύμφωνα με τις πληροφορίες, να είναι οι ίδιοι στους οποίους είχαν οδηγηθεί χρήματα από την προηγούμενη απάτη σε βάρος της Περιφέρειας Κρήτης. Ακόμη περισσότερο, ίδιοι φέρονται να εμφανίζονται και οι δικαιούχοι.
Δηλαδή δύο διαφορετικοί δημόσιοι φορείς, δύο διαφορετικά χτυπήματα, αλλά κοινά στοιχεία στη διαδρομή των χρημάτων.
Και δεν σταματά εκεί.
Ο μηχανισμός που εξετάζεται εμφανίζεται ιδιαίτερα οργανωμένος. Αρχικά χρησιμοποιήθηκε παραπλανητική τραπεζική ιστοσελίδα για την υποκλοπή των στοιχείων ασφαλείας. Στη συνέχεια, σύμφωνα με τις πληροφορίες, υπεκλάπησαν και άλλαξαν οι κωδικοί OTP, δηλαδή οι κωδικοί μιας χρήσης που χρησιμοποιούνται για την επιβεβαίωση τραπεζικών ενεργειών.
Με αυτόν τον τρόπο ο δράστης φέρεται να μπορούσε πλέον να εγκρίνει συναλλαγές από το δικό του κινητό τηλέφωνο. Το ίδιο μοντέλο εξετάζεται και για τις δύο υποθέσεις.
Τα χρήματα στη συνέχεια κατευθύνονταν σε λογαριασμούς προσώπων που δεν ήταν οι πραγματικοί δικαιούχοι των πληρωμών.
Ιδιαίτερο ενδιαφέρον έχει όμως και το τι είχε προηγηθεί στο Ρέθυμνο.
Στην πρώτη υπόθεση, από λογαριασμούς της Περιφέρειας Κρήτης μεταφέρθηκαν συνολικά 152.000 ευρώ. Οι κινήσεις έγιναν κυρίως μεταμεσονύκτιες ώρες και, σύμφωνα με τις πληροφορίες, καταγράφηκαν περίπου 55 διαδοχικές συναλλαγές, αρκετές γύρω στις 4 τα ξημερώματα.
Και δεν επρόκειτο για μία ή δύο τεράστιες μεταφορές.
Τα ποσά «έσπασαν» σε πολλές μικρότερες συναλλαγές, με τρόπο που μπορεί να δυσκολεύει τον άμεσο εντοπισμό της συνολικής διακίνησης. Πρόκειται για πρακτική γνωστή διεθνώς ως «smurfing» ή «κατάτμηση».
Τα 152.000 ευρώ φέρονται αρχικά να μεταφέρθηκαν σε ελληνικό τραπεζικό ίδρυμα και στη συνέχεια να κατευθύνθηκαν στο εξωτερικό. Από τις ενέργειες της Αρχής για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος ανακτήθηκε περίπου το μισό ποσό, ενώ συνεχίζεται η προσπάθεια τόσο για την επιστροφή περισσότερων χρημάτων όσο και για τον εντοπισμό των προσώπων που βρίσκονται πίσω από την απάτη.
Και περίπου έξι 24ωρα αργότερα ήρθε το δεύτερο χτύπημα. Αυτή τη φορά στον Άγιο Νικόλαο και με ποσό σχεδόν μισού εκατομμυρίου ευρώ.
Στη δεύτερη περίπτωση εξετάζεται μάλιστα το ενδεχόμενο τα χρήματα να μην πρόλαβαν να διοχετευθούν στο εξωτερικό, πιθανώς επειδή μεσολάβησε το Σαββατοκύριακο. Πρόκειται πάντως για στοιχείο που βρίσκεται υπό διερεύνηση και όχι για οριστικό συμπέρασμα.
Η χρονική απόσταση των δύο περιστατικών, ο παρόμοιος μηχανισμός, η ίδια τράπεζα και κυρίως οι πληροφορίες για κοινούς λογαριασμούς και δικαιούχους είναι αυτά που έχουν ανεβάσει πλέον την υπόθεση επίπεδο.
Στο μικροσκόπιο βρίσκεται το ενδεχόμενο πίσω από τις δύο απάτες να υπάρχουν κοινά πρόσωπα, ενώ ερευνάται συνολικά ποιοι συμμετείχαν ή διευκόλυναν τη διακίνηση των χρημάτων και εάν προκύπτουν ποινικές ευθύνες.
Και εδώ απαιτείται απόλυτη καθαρότητα: το γεγονός ότι ερευνώνται πρόσωπα και πιθανές ευθύνες δεν σημαίνει ότι έχει αποδειχθεί εσωτερική εμπλοκή εργαζομένων ή στελεχών των δύο φορέων. Αυτό είναι δουλειά των Αρχών να το εξακριβώσουν και όχι αντικείμενο εικασιών.
Ο Δήμος Αγίου Νικολάου από την πλευρά του επιβεβαίωσε επισήμως ότι υπήρξε περιστατικό ηλεκτρονικής απάτης και ανακοίνωσε ότι από τη στιγμή που έγινε αντιληπτό προχώρησε στις απαραίτητες ενέργειες και ενημέρωσε τις αρμόδιες Αρχές.
Το σημαντικότερο: ο Δήμος ξεκαθάρισε ότι δεν έχει υποστεί οικονομική ζημία και ότι τα οικονομικά του συμφέροντα έχουν πλήρως διασφαλιστεί.
Παράλληλα δεν έδωσε περισσότερες λεπτομέρειες, επικαλούμενος τόσο την έρευνα που βρίσκεται σε εξέλιξη όσο και υποχρεώσεις εμπιστευτικότητας, ενώ δηλώνει ότι συνεργάζεται πλήρως με τις αρμόδιες Αρχές.
Υπήρξε μάλιστα και μία ακόμη διευκρίνιση: ο Δήμος Ρεθύμνου εξέδωσε ανακοίνωση διαψεύδοντας δημοσιεύματα που τον εμφάνιζαν ως θύμα της πρώτης απάτης. Η συγκεκριμένη υπόθεση αφορά υπηρεσία της Περιφέρειας Κρήτης – Π.Ε. Ρεθύμνου και όχι τον Δήμο Ρεθύμνου.
Το κουβάρι λοιπόν μόλις αρχίζει να ξετυλίγεται.
647.000 ευρώ. Δύο χτυπήματα μέσα σε περίπου έξι ημέρες. Ίδια τράπεζα. Παρόμοιος τρόπος δράσης. Πληροφορίες για ίδιους λογαριασμούς και ίδιους δικαιούχους. Υποκλοπή κωδικών και OTP. Περίπου 55 συναλλαγές στο πρώτο χτύπημα και ένα δεύτερο «πλιάτσικο» που εξελισσόταν μέσα σε ολόκληρο Σαββατοκύριακο.
Οι συμπτώσεις είναι πολλές και πλέον τον λόγο έχει η ΕΛ.ΑΣ.
Ποιοι βρίσκονται πίσω από τους λογαριασμούς; Ποιοι πραγματικά πήραν τα χρήματα; Πώς οργανώθηκαν δύο τόσο παρόμοια χτυπήματα με διαφορά μόλις λίγων ημερών; Υπήρχε ένα οργανωμένο κύκλωμα που είχε βάλει στο μάτι δημόσιους φορείς της Κρήτης;
Και κυρίως: ήταν όλα αποτέλεσμα μιας εξαιρετικά οργανωμένης διαδικτυακής απάτης ή υπάρχει κάτι ακόμη που δεν έχει αποκαλυφθεί;
Αυτές τις απαντήσεις καλείται πλέον να δώσει η αστυνομική έρευνα. Γιατί στην υπόθεση των 647.000 ευρώ, η πραγματική ιστορία μπορεί να βρίσκεται στη διαδρομή που ακολούθησε κάθε ευρώ.
Κρήτη: Έκαναν «κομμάτια» πάνω από 650.000 ευρώ – Στο μικροσκόπιο της Αρχής οι ηλεκτρονικές απάτες
![](https://voicenews.gr/wp-content/uploads/2026/05/our-viber-1.png")
